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会计理论考试题库
2,129
多选题

长期闲置账户的客户来办理人民币业务的,银行应()。

A
及时提示客户出示有效身份证件
B
对客户的有效身份证件进行联网核查
C
作实名登记后再办理业务
D
关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景

答案解析

正确答案:ABCD
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单选题

客户身份识别中的保密性要求是指,金融机构应保护商业秘密和个人秘密,妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。

单选题

金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式服务时应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份。

单选题

《反洗钱法》规定中华人民共和国公安部设立中国反洗钱监测分析中心,作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构,避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。

单选题

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为其办理业务。

单选题

人民银行委派1人对某金融机构进行反洗钱现场调查,该金融机构应该予以积极配合调查。

单选题

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构可以继续为其办理业务。

单选题

中国人民银行各级机构发现可疑交易活动需要调查核实的,均可以向金融机构调查可疑交易或活动涉及的客户账户信息,交易记录和其他有关资料。

单选题

金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度,设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作,制定反洗钱内部操作规程和控制措施。

单选题

金融机构及其工作人员对配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作的信息资料予以保密,不得违反规定向任何单位和个人提供。

单选题

任何单位和个人发现洗钱活动,有权利、有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。

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