农商银行委托代理机构组织的集中采购项目，代理机构原则上从评审专家库中随机抽取内部评审人员和外部评审专家组成评审小组，其中农商银行内部评审人员不得超过总数的（ ）

贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。

发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。

侦查机关接到报案后，对已临时冻结的资金，有权决定是否继续冻结。

身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。

对未成年人客户的交易或者行为，既使符合有关反洗钱法律和规章规定的可疑交易标准，也不应作为可疑交易进行报告。

与洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护。

反洗钱调查中的临时冻结，对冻结的资金并无任何惩处目的

金融机构应在公司（集团）层面建立统一的洗钱风险管理政策。如果金融机构境外分支机构驻在国家(地区)反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，可以不选择更为严格的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据。

反洗钱专门机构或者指定的内设部门应具有一定的独立性，不直接干涉或参与业务部门的日常经营活动。

中国人民银行从事反洗钱工作人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或个人隐私的应依法给予行政处分。