潜在供应商提交投标文件或响应文件截止之日前，农商银行可对已发出的集中采购文件进行必要的澄清或者修改。采用招标方式的，招标文件修改内容可能影响投标文件编制的，应在投标截止时间至少（ ）前完成，不足（ ）的，开标日期应延期至满15日。

反洗钱培训只能针对反洗钱岗位人员。

金融机构开展反洗钱工作违反保密义务。

按照反洗钱法规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。

金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。

贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。

发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。

侦查机关接到报案后，对已临时冻结的资金，有权决定是否继续冻结。

身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。

对未成年人客户的交易或者行为，既使符合有关反洗钱法律和规章规定的可疑交易标准，也不应作为可疑交易进行报告。

与洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护。