招标文件没有规定的评标标准和方法（ ）作为评标的依据。

委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

基金产品通过银行销售时，银行承担销售阶段的客户身份识别责任。

行为人确实不知道所持有、使用的是伪造货币，则不能认定为持有、使用假币罪。

电子支付工具的基本特点是将现金无形化、数字化。

应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由国务院有关部门制定。

金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。

金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作。

单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。

地下钱庄洗钱账户“金额往往与官方或黑市汇率相关”的特点，是由地下钱庄非法跨境汇款业务性质决定的。

同一客户身份资料或者交易记录采取不同介质保存的，只需按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。