两个以上法人或者其他组织可以组成一个联合体，以（ ）的身份共同投标。

 除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。

客户要求变更身份证件时，金融机构应当重新识别客户。

 客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。

客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。

委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

基金产品通过银行销售时，银行承担销售阶段的客户身份识别责任。

行为人确实不知道所持有、使用的是伪造货币，则不能认定为持有、使用假币罪。

电子支付工具的基本特点是将现金无形化、数字化。

应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由国务院有关部门制定。

金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。