任何单位和个人不得违法限制或者排斥本地区、本系统以外的法人或者其他组织参加投标。体现了招标投标的（ ）原则。

 客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。

以风险为基础的分析是“客户身份识别”制度的重要组成部分。

来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。

对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。

对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。

 对风险较高的非自然人客户，义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所有人。

 对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止与客户的关系。

 对于代理他人建立业务关系以及单笔1万元人民币、1000美元以上的交易，金融机构才需采取合理方式确认代理关系的存在。