根据《招标投标法》的规定，投标文件应当对招标文件提出的（ ）作出响应。

银行在办理1000美元以上的汇款业务时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息。

跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。

境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。

当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

 客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。

以风险为基础的分析是“客户身份识别”制度的重要组成部分。

来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。

对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。

对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。

 对风险较高的非自然人客户，义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所有人。