招标文件要求中标人提交履约保证金的，中标人应当按照招标文件的要求提交。履约保证金不得超过中标合同金额的（ ）。

金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

人力资源部门应在人员从业准入环节加强防范洗钱风险的教育培训。

金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。

完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。

当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。

现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。