农村商业银行大额财务开支事项未按规定报财审委审查的，给予有关责任人（）处分；情节较重的，给予记过或记大过处分。

客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由金融机构报告。

金融机构应针对不同对象对员工提供分层次的反洗钱培训。

金融机构反洗钱报告员要报中国反洗钱监测分析中心备案。

提升反洗钱的法律层次，扩大洗钱罪的上游犯罪的范围和种类，建立专门的反洗钱法是我国反洗钱的迫切需要。

国际社会反洗钱的初衷是为了切断对毒品犯罪的资金支持。

上报的洗钱类型分析报告，其中可疑交易报告特指经过主观分析判断后向当地人行手工提交的报告。

对于存款人注销或被吊销营业执照的，如存款人超过规定期限未主动办理撤销手续的，应停止其银行结算账户的对外支付，并要求存款人撤销银行结算账户。

金融机构没有报告某些应当进行人工分析的异常交易，但其工作记录足以证明金融机构及其工作人员已经勤勉尽责，则不能认定其违规。

2013年，经评估，我国成为首个退出FATF后续评估程序的发展中国家，同时担任亚太反洗钱组织联合主席国。

 根据《反洗钱法》第三条、第四条的规定，中国人民银行作为国家反洗钱主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。