农村商业银行应根据管理需要和监管要求向分支机构拨付与其经营规模相适应的营运资金，拨付营运资金额的总和不超过法人机构资本金总额的（）。

在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别的措施。当对客户及其交易的风险认知和程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。

实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，包括（但不限于）以下两类人员：一是公司实际控制人；二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）。

单位开立银行结算账户时名称可用简称。

客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，银行应将其保存至反洗钱调查工作结束。

银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。

大额包内能打包可疑报文，可疑包也能打大额报文。

银行在监测涉恐资金时应高度关注慈善机构及非营利性组织。

金融机构制定的大额和可疑交易报告内部管理制度和操作规程要向中国人民银行报备。

客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由金融机构报告。

金融机构应针对不同对象对员工提供分层次的反洗钱培训。