农村商业银行对消耗品的批量采购应坚持（）的原则，科学确定消耗品批量采购范围和数量。

与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。

 反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。

 客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。

金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。

 银行业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。

当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。

2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。

 金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。

 客户风险等级分类应当遵循保密性原则。

海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金融的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。