对于反洗钱系统预警的可疑交易或人工初步判断为可疑的交易，农商银行应当合理采取内部尽职调查，回访，实地查访，向公安、工商行政管理部门、税务部门核实，向居委会、街道办、村委会了解等措施，进一步审核客户的身份，资金、
资产和交易等相关信息，结合（）特征、（）特征或行为特征开展交易监测分析，

对具有下列哪些情形之一的客户，金融机构可直接将其定级为最高风险。（）

不能作为实名证件使用的有：()

金融机构反洗钱工作的原则包括：()

综观反洗钱法律制度的发展过程，其基本趋势是（）；

一个国家的反洗钱策略应当包括（）基本要素。

从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次（）

《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发（2012）178号）对以下哪些方面进行了规定（）

有下列哪些情形之一的，人民银行应当约见金融机构高级管理人员谈话：()

反洗钱法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。

根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，具有（）情形之一的，可以认定为刑法第191条第一款第（五）项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”：