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单位代理的个人账户激活时,应由持卡人持有效身份证件到网点或通过手机银行云上厅堂激活,人脸识别和预留手机号码核验通过后,进行账户启用处理。
个人银行结算账户开户时,经办服务经理需详细询问并在系统中完整记载客户的户籍地址和常住地址,地址需登记至门牌号、楼栋号等详细地址。
个人结算账户开立时,手机号码校验结果为“未实名/未知”,需先让客户至电信营业厅进行实名认证后方可按正常流程开户。
柜面人员在进行个人银行结算账户开户时,对联网核查存在疑义、人脸识别返回结果为“不通过”的开户申请人,需核实辅助身份证明材料,若涉及远程授权的,须一并上传辅助身份证明材料影像。
二、三类账户的贷款发放和归还不受转账限额规定。( )
柜面6356交易数据说明和大致处理方向:一级卡、冻结、止付、查询 :明确表示保护性止付和受骗人止付可先核实排查再处理;非保护性的止付、冻结原则上可先行进行控制。对于查询类数据,如涉及多家公安机关查询、且非明确显示保护性查询的,原则上可先行进行控制。
支行使用的温馨提示单涉及的内容为账户风险提示相关内容,相关内容均已在个人账户管理协议中体现,支行应在开户进提示客户进行阅读,但是仍需再进行“温馨提示”签署。
重点关注账户销户的,支行无需通过柜面2116交易登记客户信息,实现共享。
对于多次被线上查询、临时冻结且金额较小的账户,应当主动引导客户销户处理;如涉及金额较大的账户,应当采用止付控制,并配合公安进行案件的调查。
对于无营销背景账户的个人结算账户,需在10日内进行两次跟踪(要结合流水跟踪),其中回访可算一次跟踪。
