严禁单位公章、合同专用章、财务专用章、票据专用章及其他重要柜面业务专用章管理制度不遵循“事前有审批，（ ），事后有追溯”的原则，在刻制、领用、保管、使用、停用和销毁环节存在重大缺陷。 A、事中有记录 B、事中有监控 C、事中有监督 D、事中有签字

严禁不按实质重于形式原则和不坚持风险和问题导向，不对授信客户的身份、（ ），按双人经办原则进行独立的调查（依据风控模型自动化线上审批的产品除外）。 A、主体资格 B、财务和信用状况 C、真实授信需求 D、项目背景

对对账信息有效性审验确认的立足点是确保客户反馈信息真实可靠，包括而不限于（ ）的真实性和合法性。 A、审验对账回执签章 B、电子签名 C、数据电文 D、邮寄邮戳

严禁不按规定频率、对账方式、对账率开展对账工作，不对高风险账户按规定上门对账。“高风险账户”包括：（ ）。 A、未使用支付密码器的账户（不办理柜面业务的账户除外） B、上门收款的账户 C、银行内部账户 D、长期不动户

各银行业金融机构对抵制违规操作、检举违法违规行为的工作人员岗位进行调整，应有（ ），向存有异议的当事人提供（ ），对调整决定要有内部集体审议程序进行规范。 A、制度性规定 B、 原则性规定 C、反馈程序 D、申辩程序

严禁利用对人事、岗位管理和业绩考评等职权之便，违规直接或间接干涉授信和用信、（ ）、（ ）（ ）等业务事项。 A、资产处置 B、投资 C、支付结算 D、费用报销

印章管理制度遵循（ ）的原则。 A、事前有审批 B、事中有监控 C、事后有追溯 D、销毁有记载

在理财及代销业务人员禁止性规定中，严禁不向客户明示代销产品目录、（ ）。 A、销售渠道 B、风险提示 C、信访举报方法 D、信访举报渠道

在经营网点机构员工禁止性规定中，严禁违规（ ）个人和单位的存款及理财产品。 A、查询 B、扣划 C、冻结 D、办理

银行业金融机构要依据《商业银行外包服务风险管理指引》等监管要求，制定对自助设备供货商和外包服务商业务合作的管理办法。对资质不达标、（ ）的设备供应商，要依法终止业务合作。 A、 内部管理问题突出 B、售后服务违约 C、售后服务滞后 D、不能及时有效满足技术升级需求

“独立的授信尽职调查”是指调查人员在工作中（ ）。 A、不受外来人为因素的干扰 B、依据客观事实 C、运用专业技能 D、独立做出调查结论