在信贷业务调查中,未按规定对申请人的主体资格、交易背景、融资项目的核准建设情况以及所提供资料的真实性、合法性、有效性、完整性进行尽职调查的, 情节较重或造成不良后果的,给予直接责任人、制约责任人、领导责任人( )处罚。
A. 经济处罚500-1000元
B. 经济处罚1000-3000元
C. 给予警告至记大过处分
D. 给予降级至留用察看处分
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8c7-0621-8bd8-c07f-52a228da6002.html
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农商行在规定范围内对外披露股东购买不良贷款的有关信息时,须经下列哪个部门批准()。
A. 股东大会
B. 董事会
C. 行长办公会
D. 总行党委会
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信贷资产风险分类实施办法规定,属于小企业贷款的,在同一县级行社的授信余额在(),按照矩阵分类标准进行资产风险分类。
A. 500万元以下、含500万元
B. 500万元以下
C. 300万元以下、含300万元
D. 300万元以下
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14. 县级行社信贷管理部门应加强贷后管理,并按照信贷业务风险监测的相关要求,指定专人建立个人创业担保贷款台账,( )开展监测,对发现的风险信号及时进行风险预警和处置。( )
A. 定期
B. 不定期
S.(出自《山西省农村信用社个人创业担保贷款管理办法》第六章第二十五条创业担保贷款风险管理的规定)
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e93a-02d6-f878-c07f-52a228da6003.html
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合规风险管理部门应当按照档案管理的有关规定,收集整理诉讼、仲裁案件档案材料,案件档案材料不应包括()。
A. 诉讼、仲裁费用和外聘律师代理费的支付凭证(复印件)
B. 贷款调查、风险评价和审议相关资料
C. 律师出具的代理词或法律意见书等材料
D. 判决书、裁决书等法律文书
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8c7-0622-1490-c07f-52a228da6008.html
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12、以()质押的,应核查票据是否具有真实的商品、劳务等交易关系,并通过相关电子系统或实地进行票据查询,以确定票面要素是否齐全有效、真实相符,背书是否连续,签章是否规范,他行是否已办理查询或贴现、是否挂失止付或公示催告等。( )
A. 商业汇票
B. 存款单
C. 仓单
D. 应收账款
S.(出自《山西省农村信用社抵质押贷款管理办法》第四章第四十四条质押贷款管理的规定)
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ea1e-b337-3ef0-c027-a9ed70c95400.html
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按照牵头行社对贷款最终安排额所承担的责任,银团贷款牵头行社分销银团贷款可以分为全额包销、部分包销和()三种类型()。
A. 推销
B. 分销
C. 尽最大努力推销
D. 以上均可
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8c7-0a05-d6a0-c07f-52a228da6001.html
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信贷差异化管理坚持“”原则,()
A. 因地制宜、科学引导、注重质效
B. 因地制宜、分类施策、注重质效
C. 科学引导、分类施策、注重质效
D. 因地制宜、科学引导、分类施策、注重质效
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8c7-0863-cf00-c07f-52a228da6006.html
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台账管理模块包括下列()菜单。
A. 不良台账
B. 贷款台账
C. 票据台账
D. 委外清收台账
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有权审批人是指()。
A. 理事长(董事长)
B. 客户经理
C. 贷审会主席
D. 董事会授权的主任(行长)
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