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商业银行违反《征信业管理条例》，可能带来的法律后果有（ ）

A、对单位的处罚

B、对个人的罚款

C、民事责任

D、刑事责任

答案：ABCD

贷款管理技能知识题库
贷款业务按是否提供担保分为（ ）方式和（ ）方式。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5a20-7e88-c07f-52a228da600f.html
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根据《山东省农村信用社不良资产处置定价管理暂行办法》规定，下列定价程序排列正确的是（ ）。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-58d9-9af0-c07f-52a228da6015.html
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客户要求变更身份证件时，金融机构应当重新识别客户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5ac1-f290-c07f-52a228da6014.html
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尽职调查是依据不良贷款五级分类认定结果，以借款人某一时点的不良贷款为基数，对不良贷款进行全面调查，掌握还款义务人的（），摸清不良贷款现状，揭示不良贷款清收潜力。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5a20-4fa8-c07f-52a228da601b.html
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根据省联社与山东高速ETC业务合作协议约定，客车ETC业务采用农商银行自费采购OBU设备，农商银行通过自身渠道为客户免费办理ETC，设备结算价格为（）。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-597c-a920-c07f-52a228da6020.html
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《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（ ）为主，（ ）为辅。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-597c-cc48-c07f-52a228da600b.html
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根据《山东省农村商业银行公司类贷款管理办法》，农商行应合理限制大额贷款投放，实施总量控制。济南、青岛农商行大额贷款总量控制在25%以下，其他城区农商行控制在20%以下，县级农商行控制在15%以下。对大额贷款占比超过相应比例的，要在（ ）年内逐步调整压回。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-597c-9980-c07f-52a228da601a.html
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根据《山东省农村信用社不良资产处置定价管理暂行办法》规定，决策人在授权范围内，有权决策不良资产管理委员会审议通过的定价，也可自行加价或减价。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5ac2-2170-c07f-52a228da6004.html
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“智e融-税保通”代收社保费业务办理过程中对于交易状态无法明确的交易，次日可通过（）查看确认。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-58d9-8768-c07f-52a228da600b.html
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同一客户（以客户编号进行区分）在农商银行内有（）的风险等级。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-58d9-a6a8-c07f-52a228da6011.html
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贷款管理技能知识题库

商业银行违反《征信业管理条例》，可能带来的法律后果有（ ）

A、对单位的处罚

B、对个人的罚款

C、民事责任

D、刑事责任

答案：ABCD

贷款管理技能知识题库
相关题目
贷款业务按是否提供担保分为（ ）方式和（ ）方式。

A. 抵押

B. 信用

C. 担保

D. 质押

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5a20-7e88-c07f-52a228da600f.html
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根据《山东省农村信用社不良资产处置定价管理暂行办法》规定，下列定价程序排列正确的是（ ）。

A. 尽职调查→初步定价→定性分析→市场询价

B. 定性分析→初步定价→市场询价→定价决策

C. 定性分析→市场询价→初步定价→定价决策

D. 尽职调查→市场询价→初步定价→定性分析

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-58d9-9af0-c07f-52a228da6015.html
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客户要求变更身份证件时，金融机构应当重新识别客户。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5ac1-f290-c07f-52a228da6014.html
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尽职调查是依据不良贷款五级分类认定结果，以借款人某一时点的不良贷款为基数，对不良贷款进行全面调查，掌握还款义务人的（），摸清不良贷款现状，揭示不良贷款清收潜力。

A. 主体资格

B. 有效资产

C. 涉及争议

D. 偿债能力

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5a20-4fa8-c07f-52a228da601b.html
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根据省联社与山东高速ETC业务合作协议约定，客车ETC业务采用农商银行自费采购OBU设备，农商银行通过自身渠道为客户免费办理ETC，设备结算价格为（）。

A. 130元/套

B. 150元/套

C. 180元/套

D. 200元/套

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-597c-a920-c07f-52a228da6020.html
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《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（ ）为主，（ ）为辅。

A. 实地，间接

B. 间接，实地

C. 现场，非现场

D. 非现场，现场

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-597c-cc48-c07f-52a228da600b.html
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根据《山东省农村商业银行公司类贷款管理办法》，农商行应合理限制大额贷款投放，实施总量控制。济南、青岛农商行大额贷款总量控制在25%以下，其他城区农商行控制在20%以下，县级农商行控制在15%以下。对大额贷款占比超过相应比例的，要在（ ）年内逐步调整压回。

A. 5年

B. 3年

C. 2年

D. 1年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-597c-9980-c07f-52a228da601a.html
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根据《山东省农村信用社不良资产处置定价管理暂行办法》规定，决策人在授权范围内，有权决策不良资产管理委员会审议通过的定价，也可自行加价或减价。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5ac2-2170-c07f-52a228da6004.html
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“智e融-税保通”代收社保费业务办理过程中对于交易状态无法明确的交易，次日可通过（）查看确认。

A. 4001交易

B. 4002交易

C. 4003交易

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-58d9-8768-c07f-52a228da600b.html
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同一客户（以客户编号进行区分）在农商银行内有（）的风险等级。

A. 唯一的

B. 两个

C. 三个

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-58d9-a6a8-c07f-52a228da6011.html
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