A、对押品价值明显高估，导致抵质押不足值
B、因自然灾害等不可抗力因素直接导致不良资产形成，且相关工作人员在风险发生后及时揭示风险并第一时间采取了措施
C、贷款用途或项目虚构，导致贷款资金被挪用
D、伪造、编造、虚构调查资料和调查报告
答案：B
A、对押品价值明显高估，导致抵质押不足值
B、因自然灾害等不可抗力因素直接导致不良资产形成，且相关工作人员在风险发生后及时揭示风险并第一时间采取了措施
C、贷款用途或项目虚构，导致贷款资金被挪用
D、伪造、编造、虚构调查资料和调查报告
答案：B
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
A. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
B. 违反保密规定，泄露有关信息的
C. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
D. 拒绝提供调查材料
A. 外部举报
B. 外部信访
C. 外部投诉
D. 外部审计
E. 监管检查
F. 舆情监测
A. 一
B. 二
C. 三
D. 四
A. 银行监管
B. 人民银行
C. 国税局
D. 财政局
A. 正确
B. 错误
A. 低于500万元
B. 低于1000万元
C. 500万元至5000万元
D. 高于5000万元
A. 根据债权性质不得转让
B. 按照当事人约定不得转让
C. 依照法律规定不得转让
D. 债权人转让未通知债务人
A. 自己在他行
B. 自己的直系亲属在他行
C. 自己在本行
D. 非直系亲属（包括客户）
