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对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（ ）

A、 重新识别、调查客户身份。

B、核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。

C、调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。

D、涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。

答案：D

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法律、法规授权的外部部门调阅农商银行信贷档案的，应经分管行长批准，登记（ ）后方可调阅。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-597c-a538-c07f-52a228da6002.html
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不良贷款转为正常贷款的，要在（ ）内完成逆移交。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-58d9-9af0-c07f-52a228da601d.html
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不良资产委托清收超过（）的，由董事会审议决定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-58d9-a6a8-c07f-52a228da6000.html
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职工履行采购职责的，原则上只能垫付个人差旅、
培训费用及 （ ）元（含）以内的小额零星采购费用，大额采购资金应通过借款方式解决，不得个人垫付。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-597c-c860-c07f-52a228da600a.html
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首席审计官和审计部门负责人的聘任和解聘应当由（ ）负责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-597c-c090-c07f-52a228da6012.html
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《个人贷款尽职免责实施细则》规定：个人贷款实施尽职免责，免除责任的内容包括（ ）等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5a20-6330-c07f-52a228da6017.html
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贷前尽职调查实行“A、B”岗制度，AB岗对调查的真实、完整和有效性共同承担责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5ac2-0a00-c07f-52a228da601a.html
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信e贷当天未放款自动注销，或贷款结清后（ ）天注销。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-58d9-c9d0-c07f-52a228da6006.html
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根据省联社与山东高速ETC业务合作协议约定，客车ETC业务采用农商银行自费采购OBU设备，农商银行通过自身渠道为客户免费办理ETC，设备结算价格为（）。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-597c-a920-c07f-52a228da6020.html
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各检查部门对检查发现的问题，要及时督促法人机构进行整改，对整改工作不力的，要对相关责任人进行追责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5ac2-2170-c07f-52a228da6016.html
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贷款管理技能知识题库

对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（ ）

A、 重新识别、调查客户身份。

B、核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。

C、调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。

D、涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。

答案：D

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相关题目
法律、法规授权的外部部门调阅农商银行信贷档案的，应经分管行长批准，登记（ ）后方可调阅。

A. 借阅信贷档案登记簿

B. 内部检查登记簿

C. 外部检查登记簿

D. 无需登记

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-597c-a538-c07f-52a228da6002.html
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不良贷款转为正常贷款的，要在（ ）内完成逆移交。

A. 一个月

B. 三个月

C. 两个月

D. 六个月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-58d9-9af0-c07f-52a228da601d.html
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不良资产委托清收超过（）的，由董事会审议决定。

A. 500万元

B. 1000万元

C. 3000万元

D. 5000万元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-58d9-a6a8-c07f-52a228da6000.html
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职工履行采购职责的，原则上只能垫付个人差旅、
培训费用及 （ ）元（含）以内的小额零星采购费用，大额采购资金应通过借款方式解决，不得个人垫付。

A. 1000

B. 2000

C. 5000

D. 10000

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-597c-c860-c07f-52a228da600a.html
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首席审计官和审计部门负责人的聘任和解聘应当由（ ）负责。

A. 董事会

B. 监事会

C. 股东代表大会

D. 高级管理层

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-597c-c090-c07f-52a228da6012.html
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《个人贷款尽职免责实施细则》规定：个人贷款实施尽职免责，免除责任的内容包括（ ）等。

A. 内部考核扣减

B. 经济处罚

C. 纪律处分

D. 刑事处罚

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5a20-6330-c07f-52a228da6017.html
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贷前尽职调查实行“A、B”岗制度，AB岗对调查的真实、完整和有效性共同承担责任。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5ac2-0a00-c07f-52a228da601a.html
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信e贷当天未放款自动注销，或贷款结清后（ ）天注销。

A. 3

B. 5

C. 7

D. 15

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-58d9-c9d0-c07f-52a228da6006.html
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根据省联社与山东高速ETC业务合作协议约定，客车ETC业务采用农商银行自费采购OBU设备，农商银行通过自身渠道为客户免费办理ETC，设备结算价格为（）。

A. 130元/套

B. 150元/套

C. 180元/套

D. 200元/套

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-597c-a920-c07f-52a228da6020.html
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各检查部门对检查发现的问题，要及时督促法人机构进行整改，对整改工作不力的，要对相关责任人进行追责。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5ac2-2170-c07f-52a228da6016.html
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