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为深入持久推进"三反"监管体制机制建设,完善"三反"监管措施,应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测,探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。( )

A、 房地产中介

B、贵金属销售

C、珠宝玉石销售

D、园林绿化行业

答案:D

贷款管理技能知识题库
参保人可通过智e通个人手机银行”自助缴费“中( )功能,实现社保费缴纳。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-597c-ad08-c07f-52a228da600d.html
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《民法典》第二百八十三条规定,侵害物权,造成权利人损害的,权利人可以请求损害赔偿,也可以依法请求承担其他刑事责任。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5ac1-f678-c07f-52a228da600c.html
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对于已经销卡、过期无法使用的信用卡正确的处理方式是( )。
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个人贷款有下列情形之一的,经农商银行同意可采取自主支付方式:( )。
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农商银行应在取得抵债资产后,及时进行账务处理,严禁违规账外核算,原则上以抵债资产取得日为所抵偿贷款的停息日。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5ac2-2940-c07f-52a228da6007.html
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依据相关法律法规的规定或经法院裁定,由具有代偿义务的第三人承接债务人(担保人)债务的,但债务承接人暂不具备全额偿还能力的,农商行可以与债务承接人约定新增授信等附加条件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5ac2-1d88-c07f-52a228da601a.html
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对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位,收单机构不得将其拓展为特约商户;已经拓展为特约商户的,应当自其被列入黑名单之日起( )内予以清退。
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《山东省农村商业银行法人客户统一授信管理办法》(2017版)中最高综合授信额度是法人机构对客户的内部统一授信额度,是对客户贷款、银行承兑汇票(敞口部分)、贴现及其他表内外授信业务确定的最高限额的总和,不是对客户的融资承诺。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5ac2-0de8-c07f-52a228da601b.html
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根据《山东省农村商业银行新形成不良贷款责任认定与追究管理暂行办法》,责任认定完成后,原则上应在()个工作日内移交纪检监察部门。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-58d9-a2c0-c07f-52a228da601c.html
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商业银行应进一步规范吸收存款行为,不得采取以下手段违规吸收和虚假增加存款。
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单选题
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为深入持久推进"三反"监管体制机制建设,完善"三反"监管措施,应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测,探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。( )

A、 房地产中介

B、贵金属销售

C、珠宝玉石销售

D、园林绿化行业

答案:D

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相关题目
参保人可通过智e通个人手机银行”自助缴费“中( )功能,实现社保费缴纳。

A. 社保费

B. 电费

C. 水费

D. 燃气费

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《民法典》第二百八十三条规定,侵害物权,造成权利人损害的,权利人可以请求损害赔偿,也可以依法请求承担其他刑事责任。( )

A. 正确

B. 错误

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对于已经销卡、过期无法使用的信用卡正确的处理方式是( )。

A. 卡片已经无法使用,直接丢弃

B. 把姓名凸字部分剪除即可

C. 将磁条部分沿45度角,剪角处理

D. 将卡片出售给回收人员

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个人贷款有下列情形之一的,经农商银行同意可采取自主支付方式:( )。

A. 借款人无法事先确定具体交易对象且单笔支付金额不超过30万元人民币的

B. 借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的

C. 贷款资金用于生产经营且单笔支付金额不超过50万元人民币的

D. 法律法规规定的其他情形

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农商银行应在取得抵债资产后,及时进行账务处理,严禁违规账外核算,原则上以抵债资产取得日为所抵偿贷款的停息日。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5ac2-2940-c07f-52a228da6007.html
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依据相关法律法规的规定或经法院裁定,由具有代偿义务的第三人承接债务人(担保人)债务的,但债务承接人暂不具备全额偿还能力的,农商行可以与债务承接人约定新增授信等附加条件。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5ac2-1d88-c07f-52a228da601a.html
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对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位,收单机构不得将其拓展为特约商户;已经拓展为特约商户的,应当自其被列入黑名单之日起( )内予以清退。

A. 3日

B. 5日

C. 7日

D. 10日

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《山东省农村商业银行法人客户统一授信管理办法》(2017版)中最高综合授信额度是法人机构对客户的内部统一授信额度,是对客户贷款、银行承兑汇票(敞口部分)、贴现及其他表内外授信业务确定的最高限额的总和,不是对客户的融资承诺。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5ac2-0de8-c07f-52a228da601b.html
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根据《山东省农村商业银行新形成不良贷款责任认定与追究管理暂行办法》,责任认定完成后,原则上应在()个工作日内移交纪检监察部门。

A. 3

B. 5

C. 7

D. 10

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-58d9-a2c0-c07f-52a228da601c.html
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商业银行应进一步规范吸收存款行为,不得采取以下手段违规吸收和虚假增加存款。

A. 违规返利吸存。通过返还现金或有价证券、赠送实物等不正当手段吸收存款。

B. 通过第三方中介吸存。通过个人或机构等第三方资金中介吸收存款。

C. 延迟支付吸存。通过设定不合理的取款用款限制、关闭网上银行、压票退票等方式拖延、拒绝支付存款本金和利息。

D. 以贷转存吸存。强制设定条款或协商约定将贷款资金转为存款;以存款作为审批和发放贷款的前提条件;向“空户”虚假放贷、虚假增存。

E. 以贷开票吸存。将贷款资金作为保证金循环开立银行承兑汇票并贴现,虚增存贷款。

F. 通过理财产品倒存。

G. 通过同业业务倒存。

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