A、通过多种方式核实资金用途是否正常、合理。
B、定期对客户的账户交易情况进行监测，对账户异动、关联企业资金划转等情况及时报告并采取措施。
C、跟踪合同履行情况或项目进度，定期核查工商注册信息变动、财务状况，并在必要时对相关单据和物流信息进行现场核实。
D、跟踪了解保证人或抵质押物所有人的经营情况，判断保证人的保证能力是否存在弱化风险，按照相关规定定期核实抵押物状况，核实抵押物是否存在二次抵押、毁损、灭失、大幅贬值或被法院查封等不利情况。
答案：ABCD
A、通过多种方式核实资金用途是否正常、合理。
B、定期对客户的账户交易情况进行监测，对账户异动、关联企业资金划转等情况及时报告并采取措施。
C、跟踪合同履行情况或项目进度，定期核查工商注册信息变动、财务状况，并在必要时对相关单据和物流信息进行现场核实。
D、跟踪了解保证人或抵质押物所有人的经营情况，判断保证人的保证能力是否存在弱化风险，按照相关规定定期核实抵押物状况，核实抵押物是否存在二次抵押、毁损、灭失、大幅贬值或被法院查封等不利情况。
答案：ABCD
A. 正确
B. 错误
A. 负责审核申请资料的真实性、完整性，收集和整理客户的补件资料；
B. 负责审查申请人在行内核心系统的客户号；
C. 负责成品卡的保管、交接、登记
D. 负责按照递交资料要求整理申请件，并完成与总行的资料交接。
A. 单人
B. 双人
C. 单独
D. 分别
A. 正确
B. 错误
A. 具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B. 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C. 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D. 信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件
A. 正确
B. 错误
A. 经营规模
B. 业务特征
C. 盈利情况
D. 抵押情况
A. 每两年一次
B. 一届一次
C. 分别在届中和换届前一年
D. 每季度
A. 正确
B. 错误
A. 科学有效
B. 自主创新
C. 公开透明
D. 诚实守信
