任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（ ）应当对举报人和举报内容保密。

违反规定从事或者参与营利性活动，或者违反规定兼任职务、领取报酬的最重处分是予以开除

参与赌博最重的处分是予以开除

主动上交或者退赔违法所得的，应当从轻或减轻给予政务处分

政务处分决定自下发文件之日起生效

大额贷款二级监测标准， 按相应的大额贷款一级监测标准下调 20%确定， 即大额贷款二级监测标准=相应的大额贷款一级监测标准×80%。

与授信业务有关的第三方合作机构准入评审，必须经贷审委审批。

对关注类贷款，在存在的风险因素未好转之前，一般应视情况审慎决定是否增加贷款。

风险管理部门、风险分类管理委员会审核意见与初分意见不一致的，应及时返回经办机构调整分类类别。上级部门的风险分类意见原则上不得高于下级部门的风险分类意见。

信贷资产风险分类应遵循审慎性原则。对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级，介于相邻类别之间的信贷资产原则上应归入低级档次。

办理银行承兑汇票贴现业务，必须在交易合同上加盖“已办理贴现”专用章，增值税发票可以不盖。