每核销一笔呆账，应当查明呆账形成的原因，并在核销前完成责任认定。若需延长责任认定期限的，应当书面呈报行社主要负责人批准，延长期限最长不得超过（ ）个月。

普通贷款利息收回，由内部账转出还贷款，远程拍摄要件：1.要素填写完整的特种转账凭证（双人签章）2.还款依据（来账挂账凭证等）。

普通贷款核销本金收回强制扣款时，所需要的特殊业务处理申请书上面无需经分管领导签字确认。

普通贷款核销本金收回业务，由无印密账户转出金额为10万元的，远程时需上传经办人的有效身份证件。

贷记卡存款，远程授权时需上传客户正面影像。

贷记卡取款可以代理。

贷记卡转出金额超过人民币5万元（含）会触发远程授权。

所有涉及贷记卡冲销业务必须由本地授权员先审核业务的合规性、真实性，授权通过后再发起远程授权。

“了解客户”是指银行在与客户建立外汇业务关系、为其办理外汇业务及事后核查时，使用可靠的、独立来源的文件、数据或信息对客户身份进行识别与核实，对客户背景开展尽职调查，按照风险等级对客户进行分类管理。

货物贸易外汇收入需要先进入出口收入待核查账户

对于货物贸易外汇收支业务，进出口与收付汇主体必须一致