A、 投资工具适合客户的财务目标
B、 投资工具的流动性较好
C、 投资工具的风险较低
D、 投资工具的收益较高
【答案】A。解析:理财规划的首要出发点是客户的理财目标,所以理财师在制定投资规划时首先要考虑的是投资工具适合客户的财务目标。
答案:空
A、 投资工具适合客户的财务目标
B、 投资工具的流动性较好
C、 投资工具的风险较低
D、 投资工具的收益较高
【答案】A。解析:理财规划的首要出发点是客户的理财目标,所以理财师在制定投资规划时首先要考虑的是投资工具适合客户的财务目标。
答案:空
A. 正确
B. 错误
A. 证券业协会
B. 中国证监会
C. 基金业协会
D. 中国银监会
【答案】B 解析:基金托管人职责终止的,应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计,并将审计结果予以公告,同时报中国证监会备案。
A. 透明原则
B. 公正原则
C. 公平原则
D. 诚实信用原则
【答案】D。解析:诚实信用原则是指民事活动中,民事主体应该诚实、守信用,正当行使权力和义务。诚实信用原则是民事活动中最核心、最基本的原则。
A. A类份额:B类份额
B. B类份额;A类份额
C. C类份额:A类份额
D. D类份额;B类份额
【答案】A 解析:分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配,将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额,并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。其中,预期风险收益较低的子份额称为A类份额,预期风险收益较高的子份额称为B类份额。
A. 从合同生效之日起计算的业绩
B. 自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩
C. 当年上半年的业绩
D. 自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料公布日在下半年的,还应当登载当年上半年度的业绩
【答案】D。解析:基金宣传推介材料登载过往业绩的,基金合同生效1年以上但不满10年的,应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料公布日在下半年的,还应当登载当年上半年度的业绩。
A. 风险认识
B. 流动性要求
C. 投资经验
D. 客户年龄
E. 财务状况
【答案】ABCDE。解析:商业银行对于首次购买理财产品的客户,在风险承受能力评估中应当对客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识和风险损失承受程度等进行评估。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:在经济增长放缓、处于收缩阶段时,个人和家庭应该买入对周期波动不敏感的行业的资产,以规避经济波动带来的损失。
A. 公平
B. 诚实信用
C. 自愿
D. 等价有偿
【答案】B。解析:《民法通则》规定,民事活动应遵循的最核心、最基本的原则是诚实信用。
A. 通货膨胀率
B. 客户寿命
C. 工资薪金收入成长率
D. 投资报酬率
【答案】B。解析:退休规划的最大影响因素分别是通货膨胀率、工资薪金收入成长率和投资报酬率。
A. 正确
B. 错误