A、 最低资本要求
B、 监管当局的监督检查
C、 市场约束
D、 最高资本要求
答案:ABC
解析:解析:为了加强银行业资本监管,提高银行抵御风险能力,巴塞尔委员会于1988年通过了第一版《巴塞尔协议Ⅰ》,随后在2004年又修订出台了《巴塞尔协议Ⅱ》,构建了资本监管的“三大支柱”——最低资本要求、监管当局的监督检查和市场约束,并将信用风险、市场风险、操作风险都纳入资本监管要求。
A、 最低资本要求
B、 监管当局的监督检查
C、 市场约束
D、 最高资本要求
答案:ABC
解析:解析:为了加强银行业资本监管,提高银行抵御风险能力,巴塞尔委员会于1988年通过了第一版《巴塞尔协议Ⅰ》,随后在2004年又修订出台了《巴塞尔协议Ⅱ》,构建了资本监管的“三大支柱”——最低资本要求、监管当局的监督检查和市场约束,并将信用风险、市场风险、操作风险都纳入资本监管要求。
A. 优先股
B. 企业债
C. 国库券
D. 银行债券
解析:解析:金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具。债权工具的代表是债券,股权工具的代表是股票,混合工具的代表是可转换公司债券和证券投资基金。BCD三项均属于债权工具。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:浮动利率贷款是指贷款利率在贷款期限内随市场利率或官方利率波动,按约定时间和方法自动进行调整的贷款、故本题描述正确。
A. 商业银行应当保证存款本金以及利息按时支付
B. 商业银行应当提交大额存款可疑交易报告
C. 商业银行保障个人储蓄和单位存款免于遭受非法查询、冻结、扣划
D. 商业银行可以采用积分、礼品赠送方式吸收存款
解析:解析:根据《商业银行法》第四十七条商业银行不得违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款,故D选项错误。
A. 股东大会
B. 高级管理层
C. 监事会
D. 理事会
解析:解析:高级管理层应有效管理商业银行的合规风险,履行任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性的合规管理职责。
A. 存放同业
B. 租赁
C. 拆放同业
D. 以固有财产进行实业投资
解析:解析:信托公司固有业务项下可以开展存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资等业务。信托公司不得以固有财产进行实业投资,但中国银监会另有规定的除外。
A. 金融管理机构
B. 金融监督机构
C. 金融救助机构
D. 金融业务机构
解析:解析:金融资产管理公司(简称资产公司)成立之初的功能定位是作为专门的逆周期管理工具和金融救助机构。
A. 金银
B. 纸币
C. 美元
D. 货币
解析:解析:货币是固定充当一般等价物的特殊商品,这是货币的本质特征。
A. 持票人对票据的出票人和承兑人的权利,自票据到期日起2年
B. 持票人对支票出票人的权利,自出票日起2年
C. 持票人对前手的追索权.自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起3个月
D. 持票人对前手的再追索权,自清偿日或者被提起诉讼之日起6个月
解析:解析:票据权利在下列期限内不行使而消灭:①持票人对票据的出票人和承兑人的权利,自票据到期日起2年,见票即付的汇票、本票.自出票日起2年;②持票人对支票出票人的权利,自出票日起6个月;③持票人对前手的追索权,自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月;④持票人对前手的再追索权,自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月。
A. 处理资本来源和成本
B. 管理银行资金
C. 制定费用预算
D. 进行审计、财务控制
解析:解析:商业银行的财务管理主要包括处理资本来源和成本、管理银行资金、制定费用预算、进行审计、财务控制、进行税收和风险管理等具体内容。
A. 合规风险包括商业银行因没有遵守法律可能遭受法律制裁的风险
B. 合规风险包括商业银行因没有遵守规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C. 合规风险包括商业银行因无法满足相关的商业准则,导致不能履行合同而造成经济损失的风险
D. 合规风险一般独立于法律风险讨论
解析:解析:法律风险是指商业银行因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定,导致不能履行合同、发生争议/诉讼或其他法律纠纷而造成经济损失的风险,C项属于法律风险的定义。