A、 英国汇丰银行
B、 英国审慎监管局
C、 大英财政税务局
D、 英国财政部
答案：D
解析：解析:金融危机前,英国采取的是“三头监管体制”,即英格兰银行、金融服务局(FSA)和英国财政部。英格兰银行作为中央银行,负责执行货币政策和维系整个金融体系的稳定。金融服务局享有对金融机构、金融市场、交易清算系统乃至上市证券等的监管权,负责对金融机构实施审慎监管。英国财政部则负责金融监管的总体机构设置及相关立法。
A、 英国汇丰银行
B、 英国审慎监管局
C、 大英财政税务局
D、 英国财政部
答案：D
解析：解析:金融危机前,英国采取的是“三头监管体制”,即英格兰银行、金融服务局(FSA)和英国财政部。英格兰银行作为中央银行,负责执行货币政策和维系整个金融体系的稳定。金融服务局享有对金融机构、金融市场、交易清算系统乃至上市证券等的监管权,负责对金融机构实施审慎监管。英国财政部则负责金融监管的总体机构设置及相关立法。
A. 联邦委员会对州一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权
B. 联邦存款保险公司对县一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权
C. 联邦存款保险公司对州一级资产规模小于1000亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权
D. 联邦存款保险公司对州一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权
解析：解析:在《多德—弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》中,联邦存款保险公司对州一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权。
A. 利益优先
B. 洁净转让
C. 客观转让
D. 权益清晰
解析：解析:金融租赁公司转让或受让金融租赁资产是指金融租赁公司向其他金融租赁公司、银行以及非银行金融机构转让或者从这些机构受让融资租赁资产的行为。金融资产转让或受让融资租赁资产要符合洁净转让原则。
A. 货币政策目标
B. 财政政策目标
C. 税收政策目标
D. 经济政策目标
解析：解析:基准利率是我国中央银行实现货币政策目标的重要手段之一,制定基准利率的依据只能是货币政策目标。
A. 全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则
B. 全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则
C. 全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则
D. 全面原则、审慎原则、有效原则、独立原则
解析：解析:内部控制的基本原则是为实现内部控制目标,在建立和实施内部控制过程中,都应遵循具有普遍性和指导性的要求。根据《商业银行内部控制指引》,银行建立与实施内部控制应当遵循以下四项原则:(1)全覆盖原则。(2)制衡性原则。(3)审慎性原则。(4)相匹配原则。
A. 商业银行总行与其分(支)行之间
B. 港澳台银行之间
C. 外资银行与我国商业银行之间
D. 商业银行之间
解析：解析:代理商业银行业务是商业银行业务之间相互代理的业务。
A. 风险分散
B. 风险对冲
C. 风险转移
D. 风险规避
解析：解析:风险分散较形象的说法即“不要把鸡蛋放在一个篮子里”,它对商业银行信用风险管理具有重要意义。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:城市商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的,由机构所在地银监局受理、审查并决定。银监局自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
A. 合规风险包括商业银行因没有遵守法律可能遭受法律制裁的风险
B. 合规风险包括商业银行因没有遵守规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C. 合规风险包括商业银行因无法满足相关的商业准则,导致不能履行合同而造成经济损失的风险
D. 合规风险一般独立于法律风险讨论
解析：解析:法律风险是指商业银行因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定,导致不能履行合同、发生争议/诉讼或其他法律纠纷而造成经济损失的风险,C项属于法律风险的定义。
A. 信托目的
B. 信托行为
C. 信托财产
D. 信托要件
解析：解析:信托的设立至少包括四个构成要素:信托当事人、信托目的、信托财产和信托行为。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:监管风险是指由于法律或监管规定的变化,可能影响商业银行正常运营.或削弱其竞争能力、生存能力的风险。
