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商业银行应将大额风险暴露管理纳入全面风险管理体系,建立完善与业务规模及复杂程度相适应的组织架构、管理制度、信息系统等,有效识别、计量、监测和防控大额风险
《资产管理产品统计模板》金融机构发行的优先股,归入金融债
《资产管理产品统计模板》表3-3 实收本金的剩余期限计算规则:到期日通常为资管产品本身的合同到期日,对于开放式资管产品,每日开放的产品到期日为下一日,定期开放的产品到期日为最近一个开放期开始日。
《资产管理产品统计模板》直接来源于商业银行表内资金(包括自有资金、保本理财资金)的资金,交易对手分类应归入”银行业存款类金融机构“
资产管理产品统计模板表1-3资产产品只数情况统计模板,如果1只产品募集金额既有人民币又有外币,则人民币和外币项下分别计1只,合计项下计2只。
某银行于7月下旬设立表外理财产品,初始募集期为7月28日-8月3日,该理财产品的起始日期为8月4日,则该行在报送7月份资管产品募集余额、当期募集金额、当期新发、期末存续、发行只数等数据时,应包含该表外理财产品截至7月末的产品募集余额、当期募集金额、当期新发、期末存续、发行只数等数据。
《资产管理产品统计制度》在填报资金来源与运用时,按照直接交易对手原则,报送上游直接资金来源及下游直接资产投向,不需穿透。
中央汇金公司发行的政府支持机构债券,属于政府债券
资产管理产品统计制度中”住户“不包括个体工商户
银行非保本理财是指银行接受投资者委托,按照与投资者事先约定的投资策略,对受托的投资者财产进行投资和管理,按照约定条件和实际投资收益情况向投资者支付收益,不保证本金支付和收益水平的SPV。
