A、反洗钱现场检查中，要与金融机构进行前期沟通，或要对发现的重大问题进行处理或处罚，并需当面提出整改要求的；
B、人民银行对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有重大疑问或问题的；
C、需要就行政调查、案件协查中关键环节或者是重要内容做出专门部署的；
D、人民银行认为有必要约见谈话的其他情形。
答案：ABCD
A、反洗钱现场检查中，要与金融机构进行前期沟通，或要对发现的重大问题进行处理或处罚，并需当面提出整改要求的；
B、人民银行对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有重大疑问或问题的；
C、需要就行政调查、案件协查中关键环节或者是重要内容做出专门部署的；
D、人民银行认为有必要约见谈话的其他情形。
答案：ABCD
A. 监督检查权
B. 调查权
C. 处罚权
D. 机构审批权
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C. 登记客户身份基本信息
D. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
A. 调查通知书
B. 合法证件
C. 工作证件
D. 身份证
A. 正确
B. 错误
A. 走私
B. 洗钱
C. 贪污贿赂
D. 金融诈骗
A. 正确
B. 错误
A. 问责制度
B. 内部控制制度
C. 定期通报制度
A. 客户因素包括个人客户和企业客户
B. 个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、荣誉和外界评价等
C. 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素
D. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素
A. 公安部门
B. 当地公安局
C. 工商部门
D. 人民银行
A. 3
B. 5
C. 10
D. 15
