44.下列( )行为属于私自转移核查、监督职责。

20.反洗钱内部控制是内部控制制度制定、执行、监督的统一体,任何一个环节都缺一不可。( )

19.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制,这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。( )

18.反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险,因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点充分考虑到各个业务环节潜在的风险,通过适当的程序、措施,避免和减少风险。( )

17.反洗钱内部控制制度应当具有权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。( )

16.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。( )

15.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。( )

14.反洗钱内部控制制度能为金融机构提供绝对保障。( )

13.加强反洗钱内部控制是外部监管的要求,也是金融机构依法经营的内在需要。( )

12.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内控制度负有责任。( )

11.董事会承担洗钱风险管理的最终责任,是反洗钱工作的最高决策机构。( )