38.将各种报表资料同有关的计划及历史资料等进行对比是( )分析方法。

26.金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。( )

25.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统,使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。( )

24.反洗钱操作岗应由责任心强,坚持原则,综合业务能力强且具有一年以上金融从业经历的正式员工担任,复核岗应由主管柜员担任。( )

23.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。( )

22.金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。( )

21.金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内部控制管理制度。( )

20.反洗钱内部控制是内部控制制度制定、执行、监督的统一体,任何一个环节都缺一不可。( )

19.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制,这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。( )

18.反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险,因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点充分考虑到各个业务环节潜在的风险,通过适当的程序、措施,避免和减少风险。( )

17.反洗钱内部控制制度应当具有权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。( )