18.记账方法按其登记经济业务方式的不同,分为( )。

46.法人、其他组织和个体工商户的有效证件名称、号码属于其身份基本信息。( )

45.为了不影响正常交易,金融机构在风险可控的前提下,按照事先制定的机制和程序,可以在建立业务关系后完成对客户的身份核实。( )

44.客户身份识别包括四个流程,考虑到不同业务的洗钱风险不尽相同,金融机构在办理某些特定业务时,无须完整履行客户身份识别全流程,仅需履行部分环节。( )

43.经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的,银行可与其建立业务关系或办理业务。( )

42.银行对确认为禁止类的客户,原则上应拒绝建立业务关系,对于已有客户被确认为禁止类客户的,应立即全面停办业务并按规定进行报告。( )

41.对于存量客户,在被确认为禁止类客户后,仍可在一段时间内为其办理金融业务。( )

40.原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立账户。( )

39.对于不配合客户身份识别、客户信息虚假、严重违法失信企业、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开立倒卖或从事违法犯罪等情形,应根据客户及其申请业务的风险状况,采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施,必要时应延长开户。( )

38.若发现已开立的账户有假名情形的,应停止该账户的使用,属于可疑报告情形的,应及时上报。( )

37.工商注销的非自然人客户属于不明身份的客户。( )