48.会计核算工作的基础环节是( )。

79.金融机构对本机构风险等级最高的客户或账户,至少每年进行一次审核。( )

78.客户要求开立匿名账户不属于客户洗钱风险分类的参考指标。( )

77.银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业,房地产行业;现金业务等。( )

76.银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。( )

75.要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。( )

74.客户风险分类不是客户身份识别中的内容,银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。( )

73.金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时,应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责。( )

72.对同一客户不需重复联网核查的前提是确认公民身份信息未发生变化。( )

71.金融机构在办理个人信贷业务时,应在办理业务前联网核查相关个人的公民身份信息。( )

70.银行为个人开户时,应通过身份证联网核查系统查询其身份信息,如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的,应考虑拒绝为该客户办理业务。( )