23.反洗钱内部审计包括哪些环节( )。
A. 检查发现问题
B. 通报问题
C. 跟踪整改
D. 责任认定
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108.下列关于货币鉴定《中国人民银行授权书》说法正确的有( )。
A. 人民银行地市中心支行负责鉴定机构的选定和颁发《中国人员银行授权书》;
B. 《中国人民银行授权书》实行集中管理.统一编号、分级负责的办法;
C. 人民银行各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行、深圳市中心支行按照总行样本,统一印制《中国人民银行授权书》;
D. 人民银行各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行、深圳市中心支行统一对《中国人民银行授权书》编号。
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107.某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃,短期内款项分别通过网银及现金形式存入,笔数极多,存入款项短期内以现金方式提出,提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易疑点包括( )。
A. 客户交易行为可疑,明显规避银行或有关部门监管
B. 长期闲置账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付
C. 单位客户短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的汇款或自然人客户短期内频繁地收取单位汇款
D. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易报告标准限额的交易
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42.以出票人等票据债务人为被背书人的背书称为( )。
A. 一部背书
B. 无效背书
C. 空白背书
D. 回头背书
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58.银行结算账户在挂失、冻结等非正常状态下,验资账户在验资期内,不得办理销户。( )
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55.若使用情况说明代替终止三方协议申请书办理业务时,集中授权环节须将情况说明传至“其他”栏位。( )
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31.以下关于单位活期存款账户销户的说法不正确的是( )。
A. 存款人申请销户时,应与开户银行核对账户余额,并提交销户申请书
B. 开户银行收回并注销未使用的重要空白凭证
C. 对存款人交回的重要空白凭证必须当面逐份清点,并销记重要凭证登记簿
D. 作废的重要空白凭证于事后切角加盖“作废”戳记入库保管
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77.根据票据背书的连续性要求,第一次背书转让的背书人是票据上记载的( )。
A. 收款人
B. 承兑人
C. 付款人
D. 出票人
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25.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统,使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。( )
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72.以下活动可能存在洗钱行为的是( )。
A. 伪造商业商业票据
B. 购买保险立即退保
C. 货币走私
D. 以上都是
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