42.银行得知存款人已被被撤并、解散、宣告破产或关闭;注销、被吊销营业执照的,存款人超过规定期限未主动办理撤销银行结算账户,银行有权停止其银行结算账户的对外支付。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ff-6c7f-35f0-c07f-52a228da6006.html
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21.在银行承兑汇票到期日,出票人保证金账户和存款账户余额之和不足支付票款时,其不足部分由银行垫款,对出票人尚未支付的汇票金额按日计收利息。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ff-6c7e-47a8-c07f-52a228da6002.html
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31.用户登录监督系统,原则上应使用( )方式通过柜面系统单点登录。
A. 刷卡
B. 指纹
C. 密码
D. 刷卡+指纹
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ff-6c80-5700-c07f-52a228da6001.html
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58.金融机构误付假币产生负面舆情的,金融机构应做到( )。
A. 做好宣传解释工作,与当事人或发布者积极沟通
B. 尽快处置,避免蔓延,并积极引导舆论
C. 对于工作失误,要承认问题,并改进工作
D. 对于不实的消息,要及时发布真相,用正确的舆论对冲不良影响
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ff-6c7b-bf38-c07f-52a228da6001.html
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82.客户洗钱风险分类管理的必要性包括( )。
A. 客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
B. 客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C. 客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
D. 客户洗钱风险分类是额外要求
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ff-6c82-2008-c07f-52a228da6003.html
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30.客户身份识别的基本原则有( )。
A. 真实性
B. 有效性
C. 完整性
D. 持续性
E. 差异性
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ff-6c82-04b0-c07f-52a228da6007.html
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70.金融机构柜面办理假币收缴业务时,对( ),应当当面加盖“假币”字样的戳记。
A. 生肖系列鼠年纪念币
B. 奥运纪念钞
C. 100元港币
D. 50美分
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8.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中金融资产包括( )。
A. 证券
B. 合伙权益
C. 大宗商品
D. 保险合同
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4.在线验印是指通过电子验印系统中账务验印识别交易或统一柜面系统验印识别交易中账务验印生成的验印结果,被同一机构的其他柜员在统一柜面强制验印交易中应用。( )
解析：解析:离线验印
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ff-6c7f-6ca0-c07f-52a228da6004.html
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110.下面关于货币真伪鉴定书相关情况表述正确的是( )。
A. 一份货币真伪鉴定书最多只能鉴定4个不同冠字号码货币真伪情况。
B. 一份货币真伪鉴定书最多只能鉴定5个不同冠字号码货币真伪情况。
C. 持币人申请对硬币申请鉴定时,可以不开具货币真伪鉴定书。
D. 货币真伪鉴定书上需要同时加盖鉴定单位公章和货币鉴定专用章。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ff-6c7b-ea30-c07f-52a228da6002.html
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