11.检查和监督使用电子验印系统的合规情况内容包括但不限于( )
A. 电子验印系统内各角色柜员设置是否符合管理要求
B. 各营业机构是否按规定使用电子验印系统进行验印
C. 操作人员离柜是否立即退出电子验印系统
D. 人工通过是否双人临柜核验
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15.在次日及本年内发现的账务差错,应填制红蓝字凭证办理冲正;蓝字凭证与原凭证内容相同,记入原错误的账户,并在摘要栏内注明。( )
解析：解析:红
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32.根据我行内控制度要求,客户及其受益所有人或其交易对手来自于洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区、客户的应至少评为( )。
A. 低风险
B. 较低风险
C. 一般风险
D. 较高风险
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33.信托账户凭一个合同可开立多个专用存款账户。( )
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49.涉及单位通知存款销户或提前支取业务时,不需要留存通知存款预约/撤销通知单。( )
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71.个人客户办理网上银行时,银行营业网点经办人员应( )。
A. 审核个人客户有效身份证件和客户提交的电子银行申请
B. 检测注册账户凭证原件(银行卡或存折等)的真实性
C. 在电子银行系统对客户的账户资料与身份证件进行一致性验证
D. 通过刷卡(或存折)验证磁道信息和密码
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65.义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法,综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险,对不同风险的非自然人客户采取( )的风险控制措施,对风险较高的非自然人客户采取更为严格的强化措施开展受益所有人身份识别工作。
A. 合理
B. 无差别
C. 可量化
D. 差别化
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30.金融机构应确定不同等级客户的风险等级审核期限,原则上低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的( ),风险等级最高客户的审核期限不得超过( )。
A. 两倍、半年
B. 两倍、一年
C. 三倍、半年
D. 两倍、三年
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65.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重点关注( )。
A. 大额现金开户
B. 异常开户
C. 存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符
D. 一般存款账户
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65.无纸化交易网络异常转为有纸交易,业务凭证处理应( )
A. 柜员应将此笔交易进行补打,打印纸质凭证
B. 柜员无需查看继续执行交易
C. 打印的纸质凭证交客户签字
D. 打印的纸质凭证随意撕毁
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