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5.存款人申请开立( )账户,人民银行或银行机构应将存款人开户资料与账户管理系统显示的基本存款账户信息中的关键信息进行核对,核对不一致的,不予办理开户,通知存款人及时办理变更手续;该存款人基本存款账户信息中的其他信息核对不一致的,可进行下一步业务处理,但应通知存款人及时办理变更手续。

A、 预算单位专用存款账户

B、 因异地临时经营活动需要申请开立临时存款账户

C、 一般存款账户

D、 非预算单位专用存款账户

答案:ABCD

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21.柜员在办理账户信息维护业务时缺少特殊业务申请书会被下发哪一类差错( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ff-6c80-4378-c07f-52a228da6001.html
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41.下列不属于凭证基本要素的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ff-6c7a-4c20-c07f-52a228da6000.html
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9.商业汇票与银行汇票的区别在于( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ff-6c7e-0d10-c07f-52a228da6002.html
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10.集中监督模式主要包括( )系统和( )监督。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ff-6c80-f728-c07f-52a228da6000.html
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4.以下会计结算风险属于重空风险的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ff-6c7f-dde8-c07f-52a228da6002.html
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31.客户身份识别包括的流程包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ff-6c82-04b0-c07f-52a228da6008.html
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18.事后监督员不可以设置的柜员操作标志为 ( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ff-6c7c-4020-c07f-52a228da6002.html
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19.保证人未在票据或粘单上记载“保证”字样,而另行签订保证合同或者保证条款的,属于票据保证。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ff-6c7e-47a8-c07f-52a228da6000.html
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5.客户因变更存款人类别而办理账户一销一开的,除注销基本存款账户以外,还应撤销哪些账户( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ff-6c7e-5360-c07f-52a228da6001.html
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23.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ff-6c82-3b60-c07f-52a228da6009.html
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5.存款人申请开立( )账户,人民银行或银行机构应将存款人开户资料与账户管理系统显示的基本存款账户信息中的关键信息进行核对,核对不一致的,不予办理开户,通知存款人及时办理变更手续;该存款人基本存款账户信息中的其他信息核对不一致的,可进行下一步业务处理,但应通知存款人及时办理变更手续。

A、 预算单位专用存款账户

B、 因异地临时经营活动需要申请开立临时存款账户

C、 一般存款账户

D、 非预算单位专用存款账户

答案:ABCD

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21.柜员在办理账户信息维护业务时缺少特殊业务申请书会被下发哪一类差错( )。

A.  规范类差错

B.  一般违规类差错

C.  严重违规类差错

D.  重大违规类差错

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ff-6c80-4378-c07f-52a228da6001.html
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41.下列不属于凭证基本要素的是( )。

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C.  凭证编号

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9.商业汇票与银行汇票的区别在于( )。

A.  出票人的不同

B.  银行汇票由出票银行签发,商业汇票由出票人签发

C.  银行汇票可以由个人使用,商业汇票只能由法人组织使用

D.  银行汇票主要作为结算工具存在,而商业汇票可以作为融资工具

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10.集中监督模式主要包括( )系统和( )监督。

A.  自动监督

B.  人工监督

C.  自动辅助

D.  人工辅助

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4.以下会计结算风险属于重空风险的有( )。

A.  在途凭证长时间不入账风险

B.  异常小额定期开户风险

C.  存款开销户业务当日冲销风险

D.  更换单折风险

解析:解析:存款开销户业务当日冲销风险属于资金风险

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31.客户身份识别包括的流程包括( )。

A.  复印

B.  了解

C.  核对

D.  登记

E.  留存

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ff-6c82-04b0-c07f-52a228da6008.html
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18.事后监督员不可以设置的柜员操作标志为 ( )。

A.  总账内部账

B.  公共业务

C.  结算业务

D.  信贷账务

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19.保证人未在票据或粘单上记载“保证”字样,而另行签订保证合同或者保证条款的,属于票据保证。( )

A. 正确

B. 错误

解析:解析:汇票保证的,保证人必须在汇票或者粘单上记载

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5.客户因变更存款人类别而办理账户一销一开的,除注销基本存款账户以外,还应撤销哪些账户( )。

A.  无需撤销其他账户

B.  撤销所有银行结算账户

C.  撤销所有一般存款账户

D.  撤销久悬账户

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23.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。( )

A. 正确

B. 错误

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