64.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应该注意以下几点( )。
A. 要求出具真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件,通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息
B. 授权他人办理的,应采取合理方式确认代理关系的存在
C. 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
D. 登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码
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57.凭证出入库交易,重要单证领用单、重要单证上缴单应否由出库人、领用人、入库人、上缴人签字并登记领用人与上缴人身份证号码。( )
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10.《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,情节严重的,对金融机构处( )罚款,并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处( )罚款。
A. 20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下
B. 50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下
C. 50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下
D. 50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下
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25.根据《中华人民共和国社会保险法》,用人单位逾期未缴纳或补足社会保险费的,社会保险费征收机构可以向银行和其他金融机构( )其存款账户;并可以申请县级以上有关行政部门作出( )社会保险费的决定,书面通知其开户银行或者其他金融机构划拨社会保险费。
A. 查询、划拨
B. 冻结、划拨
C. 扣划、只收不付
D. 查询、只收不付
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5.开卡(120014)交易中,下列情形按授权规则应提交集中授权的有( )。
A. 对私现金开户1万元
B. 对私转账开户单笔5万元
C. 对私转账开户转出方日累计转出20万元
D. 对私现金开户50万元
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2.汇票专用章由( )保管、使用。
A. 汇票保管人员
B. 汇票签发人员
C. 记账复核员
D. 以上人员均不可保管
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18.系统限制不能取现的一般存款账户领取现金支票,系统提示该账户为一般存款账户,不能进行现金支票出售。( )
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33.监督系统上线首日,省县两级中心及网点柜面柜员执行( )交易,为监督系统用户绑定登录关系。
A. 单点登录关系维护
B. 多点登录关系维护
C. 指纹登录关系维护
D. 密码登录关系维护
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60.企业客户将3600元现金存入在银行开立的基本存款账户,会使企业的资产总额( )。
A. 增加3600元
B. 减少3600元
C. 不变
D. 减少1800元
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3. 企业遗失或毁损原开户许可证的仍需上报人民银行进行补发。( )
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