30.网点柜员对本人办理的业务凭证影像按( )逐笔采集。
A. 柜面流水
B. 交易流水
C. 业务办理先后
D. 信息查询
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ff-6c80-5700-c07f-52a228da6000.html
点击查看答案
22.背书转让的汇票,后手应当对前手背书的( )负责。
A. 真实性
B. 合规性
C. 合法性
D. 要式性
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ff-6c7d-af50-c07f-52a228da6002.html
点击查看答案
58.在与客户建立金融业务关系,或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,银行应当进行客户身份识别。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ff-6c82-3f48-c07f-52a228da6013.html
点击查看答案
88.银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于( )。
A. 金融行动特别工作组(FATF)等国际反洗钱组织成员国或其公布的反洗钱不合作国家或地区
B. 被联合国等列入制裁名单的国家或地区
C. 毒品贩卖活动猖獗的国家或地区
D. 欺诈或腐败猖獗的国家或地区
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ff-6c82-23f0-c07f-52a228da6001.html
点击查看答案
22.以下选项在上收集中授权进行审核时,涉及上传的影像有( )。
A. 头像
B. 挂失申请书
C. 更换卡片申请表
D. 开立个人结算账户申请书
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ff-6c7f-8028-c07f-52a228da6000.html
点击查看答案
71.个人客户办理网上银行时,银行营业网点经办人员应( )。
A. 审核个人客户有效身份证件和客户提交的电子银行申请
B. 检测注册账户凭证原件(银行卡或存折等)的真实性
C. 在电子银行系统对客户的账户资料与身份证件进行一致性验证
D. 通过刷卡(或存折)验证磁道信息和密码
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ff-6c82-1838-c07f-52a228da6006.html
点击查看答案
85.中国人民银行或其分支机构向金融机构下发《反洗钱监管提示函》时,需经( )批准。
A. 反洗钱工作分管行领导
B. 反洗钱部门负责人
C. 单位负责人
D. 反洗钱监管工作人员
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ff-6c81-f510-c07f-52a228da6008.html
点击查看答案
25.开户银行超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料的,给予警告,并处以( )元以上( )万元以下的罚款。
A. 1000、5
B. 5000、3
C. 10000、5
D. 3000、3
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ff-6c7e-6ad0-c07f-52a228da6001.html
点击查看答案
5.银行端申报查询缴税业务当日冲销成功后,现金方式付款的冲至( )。
A. 付款人开户行挂账户
B. 省联社清算账户
C. 原缴款账户
D. 柜员尾箱
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ff-6c7c-ccc0-c07f-52a228da6003.html
点击查看答案
60.企业客户将3600元现金存入在银行开立的基本存款账户,会使企业的资产总额( )。
A. 增加3600元
B. 减少3600元
C. 不变
D. 减少1800元
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ff-6c7a-5fa8-c07f-52a228da6000.html
点击查看答案
