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为了规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为,根据( )等有关法律法规,制定了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)。

A、《中华人民共和国反洗钱法》

B、《中华人民共和国中国人民银行法》

C、《中华人民共和国反恐怖主义法》

D、《中华人民共和国行政处罚法》

答案:ABC

反洗钱岗位测试题库
自2019年4月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,()内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并()为其新开立账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8eb-1b93-a220-c07f-52a228da6007.html
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下列不属于中风险等级客户的有( )
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法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ee-4687-02f8-c07f-52a228da6000.html
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以下哪项是法人金融机构高级管理层的洗钱风险管理职责
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8eb-1b93-9a50-c07f-52a228da6007.html
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金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制,与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ee-4687-06e0-c07f-52a228da600e.html
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金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑( )客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ee-2d00-b1d0-c07f-52a228da6012.html
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金融机构利用( )为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ee-2d00-b1d0-c07f-52a228da6011.html
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客户身份识别中的非面对面识别要求是指,金融机构利用电话、网络、自助银行、ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行哪些措施,错误的是( )
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以下非自然人客户可以不识别受益所有人的是()。
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客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的,客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应该:( )
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题目内容
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多选题
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反洗钱岗位测试题库

为了规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为,根据( )等有关法律法规,制定了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)。

A、《中华人民共和国反洗钱法》

B、《中华人民共和国中国人民银行法》

C、《中华人民共和国反恐怖主义法》

D、《中华人民共和国行政处罚法》

答案:ABC

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相关题目
自2019年4月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,()内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并()为其新开立账户。

A. 5年,3年

B. 5年,不得

C. 5年,5年

D. 3年,3年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8eb-1b93-a220-c07f-52a228da6007.html
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下列不属于中风险等级客户的有( )

A. 在客户开户或身份重新识别过程中,身份证件信息存在不对应、不完整、不规范、虚假、失效等情形的;

B. 客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征,经核查为正常的;

C. 媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的;

D. 客户实际控制多个账户,但有合理解释的

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法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。

A. 对

B. 错

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ee-4687-02f8-c07f-52a228da6000.html
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以下哪项是法人金融机构高级管理层的洗钱风险管理职责

A. 推动洗钱风险管理文化建设

B. 审定洗钱风险的策略

C. 制定起草洗钱风险管理政策和程序

D. 对法人金融机构的洗钱风险管理提出建议和意见

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8eb-1b93-9a50-c07f-52a228da6007.html
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金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制,与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。

A. 对

B. 错

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ee-4687-06e0-c07f-52a228da600e.html
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金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑( )客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。

A. 地域

B. 业务

C. 行业

D. 经营范围

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ee-2d00-b1d0-c07f-52a228da6012.html
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金融机构利用( )为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份。

A. 电话

B. 其他方式

C. 网络

D. 自动柜员机

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ee-2d00-b1d0-c07f-52a228da6011.html
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客户身份识别中的非面对面识别要求是指,金融机构利用电话、网络、自助银行、ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行哪些措施,错误的是( )

A. 严格的身份认证措施

B. 采取相应的技术保障手段

C. 强化内部管理程序,识别客户身份。

D. 延长对该类客户的客户身份资料更新周期

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8eb-1b93-8e98-c07f-52a228da6000.html
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以下非自然人客户可以不识别受益所有人的是()。

A. 各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关

B. 人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位

C. 政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织

D. 个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8ee-2d00-aa00-c07f-52a228da600b.html
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客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的,客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应该:( )

A. 继续为客户办理业务

B. 采取临时冻结账户

C. 中止为客户办理业务

D. 不予理睬

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8eb-1b93-8e98-c07f-52a228da6008.html
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