股份制商业银行应实施董事会、监事会对（ ）的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。

A. 账户及存取款特征

B. 结算方式特征

C. 行为异常表现

D. 敏感国家或地区

A. 对

B. 错

A. 客户身份识别制度、大额和可疑交易报告制度、客户洗钱风险等级划分制度

B. 反洗钱工作检查、考核制度

C. 内部审计制度

D. 反洗钱培训、配合调查和保密等工作制度

A. 内幕交易

B. 操纵市场

C. 利益输送

D. 民间借贷

A. 2015年01月01日

B. 2016年01月01日

C. 2017年01月01日

D. 2018年01月01日

A. 对

B. 错

A. 调查人员违反规定程序时，银行无权拒绝调查

B. 核对、补充和更正询问笔录的权利

C. 逾期自动解除被冻结账户的权利

D. 清点及封存反洗钱调查资料清单的权利

A. 律师

B. 会计师

C. 房地产

D. 非营利性组织

A. 对

B. 错

A. 中国人民银行

B. 中国人民银行反洗钱局

C. 中国反洗钱监测分析中心

D. 其上级机构