28.根据《中华人民共和国反洗钱法》,金融机构有（ ）行为,情节严重的,由反洗钱行政主管部门处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款。

144.金融机构有下列（ ）行为的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分:

143.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取（ ）措施。

142.调查中需要进一步核查的,经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准,可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料;对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,可以予以（ ）。

141.反洗钱现场检查程序一般包括（ ）的档案整理阶段。

140.洗钱的过程具有以下哪些特征（ ）。

139.我国反洗钱工作有哪些重要意义（ ）。

138.根据反洗钱法规定,金融机构下列哪些行为将受到处罚（ ）

137.海关发现个人出入境携带的（ ）超过规定金额的,应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

136.国务院反洗钱行政主管部门应当向（ ）有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。

135.国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内,对金融机构履行反洗钱义务的情况进行（ ）、检查。