289、小额支付系统借记支付业务以（ ）为轧差依据。

230、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等。（ ）

229、如果客户为外国政要,金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。（ ）

228、为客户开立对公外汇账户,银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外外汇管理局进行了基本信息登记,若未登记或登记的信息与实际情况不一致的,不得为客户开立账户。（ ）

227、对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营部门负责人。（ ）

226、银行委托第三方识别客户身份的,应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。（ ）

225、客户身份识别也称“了解你的客户”。（ ）

224、银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。（ ）

223、反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在的问题,防范合规风险的有效手段和保障措施。（ ）

222、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行,而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。（ ）

221、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作,互相独立而不联系,在对可疑分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。（ ）