关于客户洗钱风险分类参考指标，以下哪些说法正确的是。（ ）

A. 该国或地区经济状况恶化

B. 该国或地区资产被国有化或被征用

C. 该国或地区外汇管制或货币贬值

D. 该国或地区政府拒付对外债务

E. 该国或地区政治和社会动荡

A. 涉及环境合规的处罚事件

B. 重大安全事故

C. 媒体曝光的负面事件

D. 社会监督团体曝光的负面事件

A. 远期期限

B. 择期期限

C. 固定期限

D. 约定期限

A. 借款人有全额购置房屋所产生的债务，并同意向我行提供相应的债务凭证及复印件。

B. 所购房产取得交易契税完税凭证的日期距贷款申请日一般不超过三个月，最长不超过九个月，且已取得《不动产权证明》。

C. 贷款额度根据总行发布的房贷政策确定，且不得超过借款人购置该房屋所产生的债务总额。

D. 放款条件为办妥正式抵押登记手续后放款。

E. 借款资金划入借款人指定账户，仅用于偿还债务，不得挪作他用。

A. 银行承兑汇票业务发生垫款，垫款期限超三个月的

B. 承兑前期调查审核工作不彻底、不真实造成重大风险

C. 利用银行承兑汇票进行经济犯罪的

D. 未及时收集发票

E. 空白凭证、银行汇票专用章发生丢失或被盗等重大结算事故的

A. 每周

B. 每个月

C. 每三个月

D. 每半年

A. 审慎性

B. 真实性

C. 及时性

D. 灵活性

A. 借款人流动资金需要

B. 股权性投资

C. 证券投资

D. 固定资产投资

A. 正确

B. 错误

A. 用途

B. 金额

C. 利率

D. 还款方式

E. 期限