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金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法（《中华人民共和国反洗钱法》）要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A、客户单位

B、第三方

C、金融机构

D、第三方和金融机构共同承担

答案：C

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运用支小再贷款资金发放的贷款期限原则上不超过（），遇特殊情况经总行同意贷款期限方可超过

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风险贷款责任认定对已产生风险的信贷业务，经政府、同业协议或债权委员会等形式协调，予以重组的，对于重组后新增的授信敞口，相关人员严格按照要求操作的，该相关人员酌情减轻责任或免责，原有敞口按规定要求进行问责

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信保易贷业务实行准入名单制管理

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客户信用评级从（）、（）、（）、（）等几个方面设置评价指标

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下列不属于不良资产处置方法的是

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“薪乐贷”一般采取信用方式，对于认为有必要的，可以要求申请人提供我行认可的担保。

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快抵贷业务抵押物须为借款人名下所有（关联企业除外），也可为借款人的实际控制人、股东及其直系亲属名下所有，不得追加其他担保方式。

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关于进口押汇，以下描述正确的有：

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在信用风险管理系统中因信息录入错误，导致我行内部数据管理问题的最低列为（）差错

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“政采贷”业务“中小企业”是指符合《中小企业划型标准规定》（工信部联企业〔2011〕300号）的文件规定中的“中型、小型企业”。

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单选题

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信贷从业考试审查岗题库

金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法（《中华人民共和国反洗钱法》）要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A、客户单位

B、第三方

C、金融机构

D、第三方和金融机构共同承担

答案：C

相关题目

运用支小再贷款资金发放的贷款期限原则上不超过（），遇特殊情况经总行同意贷款期限方可超过

A. 1年

B. 2年

C. 3年

D. 5年

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A. 正确

B. 错误

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信保易贷业务实行准入名单制管理

A. 正确

B. 错误

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客户信用评级从（）、（）、（）、（）等几个方面设置评价指标

A. 特例事项调整

B. 定量评价

C. 授信方案评价

D. 定性评价

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下列不属于不良资产处置方法的是

A. 清收处理

B. 债务重组

C. 贷款转让

D. 以资抵债

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“薪乐贷”一般采取信用方式，对于认为有必要的，可以要求申请人提供我行认可的担保。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

快抵贷业务抵押物须为借款人名下所有（关联企业除外），也可为借款人的实际控制人、股东及其直系亲属名下所有，不得追加其他担保方式。

A. 正确

B. 错误

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关于进口押汇，以下描述正确的有：

A. 进口押汇融资款项只能直接支付国外开证行或托收行，不得转作他用

B. 进口押汇币别为付汇币种或人民币。如融资币种与付汇币种不一致，则在办理售汇后对外支付

C. 对于保证金需在押汇到期之前释放的，在办理进口信用证项下押汇业务时，押汇总额不得超过实际付汇金额与保证金的差额

D. 进口押汇到期后经总行批准可以展期一次

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在信用风险管理系统中因信息录入错误，导致我行内部数据管理问题的最低列为（）差错

A. 一般类

B. 严重类

C. 较严重类

D. 中等类

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“政采贷”业务“中小企业”是指符合《中小企业划型标准规定》（工信部联企业〔2011〕300号）的文件规定中的“中型、小型企业”。

A. 正确

B. 错误

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