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信贷从业考试多选题
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对外投资,满足下列哪些条件可认定为呆账。()

A、被投资企业依法宣告破产、关闭、解散或者撤销,农村信用社经清算和追偿后,仍无法收回的股权

B、被投资企业已完全停止经营活动,被县级及县级以上工商行政管理部门依法注销、吊销营业执照,农村信用社经追偿后,仍无法收回的股权

C、被投资企业财务状况严重恶化,累计发生亏损,已连续停止经营3年以上,且无重新恢复经营改组计划的;或者被投资企业财务状况严重恶化,累计发生亏损,已完成破产清算或者清算期超过2年以上的,农村信用社无法收回的,农村信用社无法收回的股权

D、农村信用社对被投资企业不具有控制权,投资期限届满或者投资期限超过10年,且被投资企业资不抵债的,农村信用社无法收回的股权。

答案:ABCD

信贷从业考试多选题
根据山西省农村信用社信合通信用卡总体风险管理要求,对持卡人名下有多个信用卡的,要将多个信用卡()等合并管理,设定总授信额度上限。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8c7-16c7-cc90-c07f-52a228da601c.html
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根据《山西省农村信用社统一授信管理指引》的规定,对于严格按照授信业务流程及有关法规,在()环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员,授信出现问题,可视情况免除相关责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8c7-16c7-a968-c07f-52a228da601d.html
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下列对个人信贷业务贷后管理,说法正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8c7-1484-50e8-c07f-52a228da600f.html
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《山西省农村信用社承兑汇票贴现管理办法》规定,以下选项,属于汇票审查重点的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8c7-16c7-d078-c07f-52a228da601f.html
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处罚决定中应当包括被处罚人、所属单位、违规事实、认定违规的( )等内容。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8c7-1484-7fc8-c07f-52a228da600d.html
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各级机构应每年至少开展1次征信业务内部审计,审计内容应涵盖()及涉及征信合规与信息安全的其他内容。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8c7-198a-8288-c07f-52a228da601c.html
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下列哪些( )条件属于申办社团贷款的借款人应当具备的条件。
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融资担保公司跨省、自治区、直辖市设立分支机构,应当具备下列()条件,并经拟设分支机构所在地监督管理部门批准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8c7-16c7-a198-c07f-52a228da600c.html
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法人客户贷款在对借款人()等各项指标进行全面、综合分析的基础上进行资产风险分类,贴现、表外业务垫款一并参照分类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8c7-16c7-c8a8-c07f-52a228da600e.html
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长期固定资产贷款指贷款期限在()的贷款。
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信贷从业考试多选题

对外投资,满足下列哪些条件可认定为呆账。()

A、被投资企业依法宣告破产、关闭、解散或者撤销,农村信用社经清算和追偿后,仍无法收回的股权

B、被投资企业已完全停止经营活动,被县级及县级以上工商行政管理部门依法注销、吊销营业执照,农村信用社经追偿后,仍无法收回的股权

C、被投资企业财务状况严重恶化,累计发生亏损,已连续停止经营3年以上,且无重新恢复经营改组计划的;或者被投资企业财务状况严重恶化,累计发生亏损,已完成破产清算或者清算期超过2年以上的,农村信用社无法收回的,农村信用社无法收回的股权

D、农村信用社对被投资企业不具有控制权,投资期限届满或者投资期限超过10年,且被投资企业资不抵债的,农村信用社无法收回的股权。

答案:ABCD

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信贷从业考试多选题
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根据山西省农村信用社信合通信用卡总体风险管理要求,对持卡人名下有多个信用卡的,要将多个信用卡()等合并管理,设定总授信额度上限。

A. 账户授信额度

B. 分期付款总体授信额度

C. 现金提取授信额度

D. 附属卡授信额度

E. 现金提取授信额度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8c7-16c7-cc90-c07f-52a228da601c.html
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根据《山西省农村信用社统一授信管理指引》的规定,对于严格按照授信业务流程及有关法规,在()环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员,授信出现问题,可视情况免除相关责任。

A. 客户调查和业务受理

B. 授信分析与评价

C. 授信决策与实施

D. 授信后管理

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下列对个人信贷业务贷后管理,说法正确的是( )。

A. 贷款发放后,贷后管理人员应在贷款业务发生后15日内对借款用途、经营活动及限制条款落实情况等进行首次跟踪检查

B. 贷款发放后,贷后管理人员应在贷款业务发生后30日内对借款用途、经营活动及限制条款落实情况等进行首次跟踪检查

C. ≥50万元的个人贷款贷后检查频率,每月检查一次

D. ≥30万元的个人贷款贷后检查频率,每月检查一次

E. 对金额较大的个人贷款贷后检查频率,每月检查一次,具体金额由县级行社根据实际确定

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8c7-1484-50e8-c07f-52a228da600f.html
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《山西省农村信用社承兑汇票贴现管理办法》规定,以下选项,属于汇票审查重点的是()。

A. 票据贴现申请人的合法资格

B. 票据是否真实,票面要素是否齐全、有效,背书是否连续,签章是否规范

C. 票据贴现申请人与其直接前手之间是否具有真实的交易关系和债权债务关系,交易合同和税务发票的日期、金额等要素是否对应

D. 票据贴现申请人的资信状况及偿付能力

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8c7-16c7-d078-c07f-52a228da601f.html
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处罚决定中应当包括被处罚人、所属单位、违规事实、认定违规的( )等内容。

A. 相关证据

B. 处罚方式

C. 申诉权利

D. 申诉部门

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各级机构应每年至少开展1次征信业务内部审计,审计内容应涵盖()及涉及征信合规与信息安全的其他内容。

A. 制度建设

B. 用户管理

C. 查询使用

D. 信息安全

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下列哪些( )条件属于申办社团贷款的借款人应当具备的条件。

A. 除不需要经工商行政管理部门核准登记的事业法人外,其他法人客户必须经工商行政管理部门核准登记

B. 信用良好,生产经营正常,收入稳定,能够还本付息

C. 在组成社团贷款的牵头社或代理社已开立基本账户

D. 营业执照、组织机构代码证、税务登记证、贷款卡及其他证件合法有效,特殊行业需提供相关资质证明

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融资担保公司跨省、自治区、直辖市设立分支机构,应当具备下列()条件,并经拟设分支机构所在地监督管理部门批准。

A. 注册资本不低于人民币5亿元

B. 注册资本不低于人民币10亿元

C. 经营融资担保业务3年以上,且最近2个会计年度连续盈利

D. 经营融资担保业务5年以上,且最近2个会计年度连续盈利

E. 最近2年无重大违法违规记录

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法人客户贷款在对借款人()等各项指标进行全面、综合分析的基础上进行资产风险分类,贴现、表外业务垫款一并参照分类。

A. 财务

B. 现金流量

C. 担保

D. 非财务

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8c7-16c7-c8a8-c07f-52a228da600e.html
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长期固定资产贷款指贷款期限在()的贷款。

A. 5年以上

B. 不含5年

C. 含5年

D. 1年以上

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8c7-1484-8798-c07f-52a228da6009.html
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