营业机构要对接收的大额支付系统贷记来账挂账业务及时处理，对于经确认具备入账条件的，对工作日8:30前接收的，应于当日（ ）前完成处理；对于8:30之后接收的，（ ）前处理完毕。

金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程。

金融机构应确保本机构所有高管人员均具备较强的反洗钱履职能力，为其反洗钱履职提供各类资源保障。

 客户由他人代理办理业务的，金融机构可以仅对代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对登记。

 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，应当重新识别客户。

金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的，当交易金额接近或超过大额交易标准时，应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

抵（质）押品权证视同现金管理，并指定专人保管，坚持账实分管的原则。

开户时如存单、存折打印错误，必须进行冲正处理。

自行领用重要空白凭证必须坚持双方在场，当面点清。

重要空白凭证应纳入核心业务系统和凭证管理系统管理，农商行签发凭证和客户签发凭证应管理到号。

重要空白凭证入库时，若凭证重号，系统拒绝入库。（ ）