行内大额支付系统和小额支付系统来账业务按照( )清分规则进行清分。

如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当直接将公司的高级管理人员判定为受益所有人。

 对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题。

金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。

金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程。

金融机构应确保本机构所有高管人员均具备较强的反洗钱履职能力，为其反洗钱履职提供各类资源保障。

 客户由他人代理办理业务的，金融机构可以仅对代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对登记。

 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，应当重新识别客户。

金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的，当交易金额接近或超过大额交易标准时，应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

抵（质）押品权证视同现金管理，并指定专人保管，坚持账实分管的原则。

开户时如存单、存折打印错误，必须进行冲正处理。