监管账户设置是指根据监管部门政策要求，通过企业金融服务平台账户监管限额管理交易，将授权账户设置为监管账户的操作。

无卡/折存款或以过渡方式办理的业务，客户无需填写《个人业务申请》。

排除终端设备等客观情况，柜面经理为客户本人或代理人进行联网核查时，可以不用开展人脸识别操作。

对于代理人办理需联网核查的业务，应同时对代理人和被代理人进行核查，其中被代理人须进行本行核查。

联网核查电子流水记录不能作为业务依据代替纸质核查凭证。

业务要求应留存客户居民身份证纸质复印件的，不能用电子影像代替。

联网核查和人脸识别是客户身份识别最重要的辅助手段，柜面经理和授权人员可以依据联网核查和人脸识别结果处理业务。

客户姓名中包含生僻字，我行系统无法正确显示的，应拒绝为客户办理业务。

代理办理正常换折、损坏换折、口头挂失、书面挂失、销户等特殊业务时，无需对客户及代理人身份进行持续识别。

电子现金业务可以代理办理。

发起贵金属解约请求后，客户能做交易及出入金。