网点建设管理系统用户是系统的实际使用者，一名用户可以对应多个系统角色和设备角色。但系统管理员、程序管理员的用户不能兼任其他系统角色。

柜面应建立以人工识别为主，鉴别仪、联网核查、人脸识别或指纹识别等技术手段为辅的身份识别方法。

对境外人士办理业务时，要加强对客户国籍等身份背景信息的持续识别，加强对账户交易频率、金额的持续监测。

对于未实现系统电子化填单的初次识别情况，需填写纸质《调查表》，《调查表》和客户身份资料按规定妥善保管。

外国公民的有效证件为护照或者外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。

主账户复合电子现金卡包括带电子现金借记卡和复合电子现金借记卡。

电子现金指基于借记应用的小额支付实现，是电子化现金且设定限额，不设置支付密码，资金不计息不挂失。

客户贵金属交易账户内被冻结库存不能进行提货申请。

注销贵金属业务，只是取消贵金属交易编码与客户资金账户的一一对应关系，并不注销贵金属交易编码。

基金委托撤销业务当日有效

客户赵六使用我行超级柜台办理转账业务时，前端服务员可以代其输入收款方账户信息。