支控方式中含“凭证件”取款时应要求客户提供有效身份证件，允许代理办理。

单位账户开户原则上应通过智速账户平台办理，保证开户手续合规、开户资料完整，应见到原件的必须见到原件。

重要岗位人员要严格按制度要求进行轮岗，轮岗期限不得少于规定期限，不得以强制休假等形式代替轮岗，严禁“假轮岗”。

属于“买卖银行账户和支付账户、冒名账户”的客户，禁止新开立账户。

借记卡零余额集中销户激活和睡眠户激活不要求联网核查。

实物贵金属购回必须实名制，根据系统提示，超过一定额度的要进行联网核查，并留存客户身份信息。

Ⅱ类户和Ⅰ类户绑定后，办理重归户时，须先解除绑定合约后方可进行。

Ⅱ类户和Ⅰ类户绑定后，办理销户时，绑定关系自动解除。

已绑定的Ⅰ、Ⅱ类户借记卡同号、异号换卡时，绑定关系自动更新、保持不变。

借记卡激活交易，磁道锁定和密码锁定时，可直接办理卡片激活，激活后系统自动解锁。

止付账户激活和借记卡零余额集中销户激活交易，密码错误可主管授权通过。