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银行审计贷款业务技能题库

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银行审计贷款业务技能题库

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2、延期还本付息安排的核心内容是对于2020年6月1日到12月31日期间到期的普惠小微贷款本金、存续的普惠小微贷款应付利息，最长延长到2021年3月31日，期间免收罚息。***

A、正确

B、错误

答案：A

银行审计贷款业务技能题库

计算机系统管理员特殊情况下可以兼任柜面及事后审计等工作。（）***

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同业业务的开户银行应当加强对同业银行结算账户使用情况的监测，对账户使用存在可疑情形的，应当及时联系存款银行进行核实，并在（）个工作日内向人民银行当地分支机构报告。***

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反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。（）***

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小周是限制行为能力的人，因和小李之间的债务关系，签发给小李一张支票，小李收到支票后背书转让给小孙，小孙又背书转让给小刘，小刘向银行请求付款时，银行以出票人印鉴不清拒付。小刘可向下列哪些人行使追索权？（）***

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网上银行（）业务必须由客户本人办理，他人不得代为办理。***

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关于客户洗钱风险分类参考指标，以下哪些说法正确的是。（）***

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商业银行对非同业关联客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（）。***

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个人贷款风险评价除应把握借款人基本情况评价外，还应把握以下方面内容：（）***

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合同中借款人、担保人全称与印章及有效证件上的名称必须一致，合同要素填写必须齐全，贷款人的名称则可以简写。（）***

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以下贷款业务流程中，哪几个业务环节在操作时必须按规定查询客户个人信用报告：（）。***

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银行审计贷款业务技能题库

2、延期还本付息安排的核心内容是对于2020年6月1日到12月31日期间到期的普惠小微贷款本金、存续的普惠小微贷款应付利息，最长延长到2021年3月31日，期间免收罚息。***

A、正确

B、错误

答案：A

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计算机系统管理员特殊情况下可以兼任柜面及事后审计等工作。（）***

A. 正确

B. 错误

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A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

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A. 正确

B. 错误

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A. 小李

B. 小周

C. 小孙

D. 银行

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网上银行（）业务必须由客户本人办理，他人不得代为办理。***

A. 签约

B. 变更

C. 注销

D. 以上都是

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关于客户洗钱风险分类参考指标，以下哪些说法正确的是。（）***

A. 客户因素包括个人客户和企业客户

B. 个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等

C. 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等

D. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

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商业银行对非同业关联客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（）。***

A. 0.15

B. 0.2

C. 0.25

D. 0.5

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个人贷款风险评价除应把握借款人基本情况评价外，还应把握以下方面内容：（）***

A. 借款人资产负债状况及收入评价

B. 借款项下交易的真实性、合法性评价

C. 借款人第二职业收入评价

D. 通过人民银行征信系统了解借款人的诚信记录

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合同中借款人、担保人全称与印章及有效证件上的名称必须一致，合同要素填写必须齐全，贷款人的名称则可以简写。（）***

A. 正确

B. 错误

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以下贷款业务流程中，哪几个业务环节在操作时必须按规定查询客户个人信用报告：（）。***

A. 贷款申请

B. 贷款初审

C. 贷款调查

D. 贷后风险管理

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